文件充滿(mǎn)了我們的生活和商業(yè)環(huán)境，無(wú)處不在，無(wú)時(shí)不有，員工入職表格、保險(xiǎn)索賠、合同、電費(fèi)、了解客戶(hù)（KYC）文件、發(fā)票和身份證明文件，這些文檔包含半結(jié)構(gòu)化或非結(jié)構(gòu)化格式的數(shù)據(jù)，如手冊(cè)、圖像、PDF或手寫(xiě)筆記。公司需要花費(fèi)大量資金和資源來(lái)處理這些文檔中的可用數(shù)據(jù)，但大量有用數(shù)據(jù)很有很多被浪費(fèi)。 

這種手動(dòng)操作文件很耗時(shí)，容易出錯(cuò)，員工容易疲勞，而且很貴，而且會(huì)越來(lái)越貴。 

現(xiàn)在，智能自動(dòng)化等的數(shù)字技術(shù)的進(jìn)步了，AI+RPA智能機(jī)器人可以來(lái)幫助您處理您的文檔， 這些受過(guò)訓(xùn)練的機(jī)器人可以識(shí)別文字，“理解”文字，用這些文字做成其他有用的文件或者錄入您的系統(tǒng)，讓您的數(shù)據(jù)價(jià)值最大化。 

什么是智能文檔處理（IDP）

智能文檔處理（IDP）是智能自動(dòng)化的一個(gè)分支，可以提取、讀取、解釋各種格式的非結(jié)構(gòu)化和半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，并對(duì)其進(jìn)行操作。IDP使用人工智能（AI）提取功能來(lái)讀取、識(shí)別和理解模板、表單和文檔中的信息，即使格式是千變?nèi)f化的。 

IDP平臺(tái)可以處理各種格式的非結(jié)構(gòu)化和半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)。它使用人工智能功能智能處理模板、表單和文檔中的信息，即使格式是動(dòng)態(tài)的。然后IDP可以將內(nèi)容轉(zhuǎn)換為結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，這通常通過(guò)機(jī)器人過(guò)程自動(dòng)化（RPA）來(lái)進(jìn)一步簡(jiǎn)化。 

IDP方案（機(jī)器人）的四個(gè)組成部分

IDP有四個(gè)重要組成部分：

? 智能捕獲：獲得文件，開(kāi)始處理數(shù)據(jù)。

? 機(jī)器學(xué)習(xí)：“教”IDP平臺(tái)如何理解各種文檔并對(duì)其中的數(shù)據(jù)進(jìn)行分類(lèi)。

? 項(xiàng)目掌控：包含全面的信息包的自動(dòng)化方案，客戶(hù)因此可以獲得對(duì)整個(gè)狀態(tài)的可見(jiàn)性和掌控性，改善客戶(hù)體驗(yàn)。

? 軟件機(jī)器人（RPA）：模擬重復(fù)的人類(lèi)動(dòng)作，以進(jìn)一步處理可用的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，并提供額外的自動(dòng)化流程。

（智能報(bào)關(guān)機(jī)器人，客戶(hù)只需講各類(lèi)數(shù)據(jù)發(fā)到一個(gè)共享平臺(tái)，機(jī)器人可以獲取這些數(shù)據(jù)，自動(dòng)分類(lèi)，識(shí)別，提取數(shù)據(jù)，行程報(bào)關(guān)單或者貨代托書(shū)，發(fā)送給報(bào)關(guān)行，貨代或運(yùn)輸行，這些單位將處理信息郵件反饋到某郵箱，機(jī)器人又將該類(lèi)信息發(fā)送給客戶(hù)，整個(gè)流程幾乎自動(dòng)化，客戶(hù)體驗(yàn)極佳）

 IA和IDP的區(qū)別是什么？

智能自動(dòng)化（IA，Intelligent Automation））包括自動(dòng)化核心技術(shù)，例如：

? 人工智能/機(jī)器學(xué)習(xí)（ML）

? 光學(xué)字符識(shí)別（OCR）

? 智能字符識(shí)別（ICR）

? 分析

? 流程挖掘

? 任務(wù)挖掘 

IA使用這些自動(dòng)化技術(shù)來(lái)創(chuàng)建智能業(yè)務(wù)流程，這些流程可以思考、學(xué)習(xí)并最終實(shí)現(xiàn)自給自足。這有助于組織執(zhí)行端到端流程，除異常情況以外，不需要人工干預(yù)。智能文檔處理（IDP）是智能自動(dòng)化的一個(gè)組成部分。它使用AI和ML模型從組織的文檔中提取和解釋內(nèi)容和上下文，這意味著IDP解決方案會(huì)隨著時(shí)間的推移不斷學(xué)習(xí)，并變得更加準(zhǔn)確。 

為什么智能文檔方案很重要？

智能文檔處理（IDP）非常重要，因?yàn)樗梢钥焖佟⒔?jīng)濟(jì)和高效地?cái)?shù)字化組織的文檔。它可以大大減少對(duì)人工干預(yù)的需求，并減少手動(dòng)處理帶來(lái)的錯(cuò)誤，大大提高效率，降低成本，改善員工體驗(yàn)和客戶(hù)體驗(yàn)。 

以發(fā)票為例：發(fā)票文檔包含重要數(shù)據(jù)，包括供應(yīng)商名稱(chēng)、應(yīng)付金額、發(fā)票日期、發(fā)票編號(hào)和采購(gòu)訂單編號(hào)，但不同的供應(yīng)商通常會(huì)以不同的方式填寫(xiě)發(fā)票。在這些情況下，關(guān)鍵信息位于不同的位置，格式不同（例如，2022年8月8日與8 Aug 2022，或者名稱(chēng)拼寫(xiě)錯(cuò)誤、難以辨認(rèn)等問(wèn)題。傳統(tǒng)上，人工應(yīng)付賬款職員會(huì)識(shí)別發(fā)票上的相關(guān)數(shù)據(jù)，并將其輸入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)?？紤]到這項(xiàng)工作涉及的數(shù)據(jù)量很大，這一過(guò)程耗時(shí)、乏味而且容易出現(xiàn)手動(dòng)錯(cuò)誤，從而導(dǎo)致更高的成本。 

智能文檔機(jī)器人的好處

使用IDP進(jìn)行數(shù)據(jù)處理有很多好處，包括：

? 具有有價(jià)值和更有效見(jiàn)解的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

? 增強(qiáng)和加速ROI

? 跨組織的可擴(kuò)展性

? 通過(guò)最大限度地減少人為接觸和提供審計(jì)跟蹤，增強(qiáng)了法規(guī)遵從性和安全性

? 與所有應(yīng)用程序（包括遺留應(yīng)用程序）的簡(jiǎn)單集成

? 通過(guò)更快、更準(zhǔn)確的結(jié)果提高客戶(hù)滿(mǎn)意度

? 通過(guò)將員工從非生產(chǎn)性任務(wù)中解放出來(lái)，讓他們參與更有戰(zhàn)略意義的工作，提高員工滿(mǎn)意度 

智能文檔機(jī)器人是如何工作的

智能文檔處理平臺(tái)捕獲、接收、處理、分類(lèi)、驗(yàn)證文檔及其包含的信息，然后根據(jù)需要將這些數(shù)據(jù)傳輸?shù)搅硪粋€(gè)系統(tǒng)。 

企業(yè)級(jí)IDP解決方案通常遵循包括以下步驟的工作流程：

? 文件接收：接受電子或紙質(zhì)格式的文檔。

? 圖像處理：處理文檔圖像，提高圖像質(zhì)量。

? 分類(lèi)：使用文本挖掘和/或ML算法將文檔分成正確類(lèi)型。

? 智能數(shù)據(jù)提取和驗(yàn)證：智能提取和驗(yàn)證文檔中包含的數(shù)據(jù)。這需要對(duì)IDP系統(tǒng)進(jìn)行類(lèi)似文件樣本的培訓(xùn)。應(yīng)用預(yù)定義的驗(yàn)證規(guī)則來(lái)提取文檔中包含的有效信息和見(jiàn)解，并對(duì)文檔本身進(jìn)行分類(lèi)和組織。

? 人工介入驗(yàn)證：IDP工具提供接口，允許根據(jù)需要對(duì)提取的數(shù)據(jù)進(jìn)行人工驗(yàn)證。人們可以檢查機(jī)器是否提取了正確的數(shù)據(jù)，并通過(guò)訓(xùn)練進(jìn)一步提高M(jìn)L模型的準(zhǔn)確性。

? 將數(shù)據(jù)傳送到另一個(gè)系統(tǒng)：從文檔中提取的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)可以發(fā)送到另一個(gè)計(jì)算機(jī)應(yīng)用程序或用于決策過(guò)程（例如，ERP、CRM Snowflake或決策模型）。一旦數(shù)據(jù)被提取出來(lái)，并以結(jié)構(gòu)化格式可用，IDP就可以與RPA相結(jié)合，以自動(dòng)化業(yè)務(wù)流程中的最后一段數(shù)據(jù)處理。

 智能文檔處理行業(yè)覆蓋

任何行業(yè)和任何部門(mén)，你都會(huì)發(fā)現(xiàn)大量不同的文檔類(lèi)型和大量的人在努力處理它們，這意味著IDP有很多潛在的用途。

譬如：

? 財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)

ü 發(fā)票處理

ü 銀行對(duì)賬單

ü 退款或退貨

ü 納稅申報(bào)表

ü 費(fèi)用收據(jù)

ü 銀行對(duì)賬單

 ? 金融服務(wù)

ü KYC

ü 保險(xiǎn)索賠

ü 開(kāi)戶(hù)和結(jié)賬

ü 抵押貸款處理

ü 收入確認(rèn)

ü 身份檢查

ü 發(fā)票處理 

? 人力資源

ü 員工入職

ü 簡(jiǎn)歷篩選

ü 身份證件

ü 申請(qǐng)?zhí)幚?/p>

ü 福利管理

ü 人力資源記錄 

? 醫(yī)療保健

ü 患者登記

ü 患者記錄

ü 處理索賠相關(guān)文檔

ü 福利（EOB）處理說(shuō)明

ü 發(fā)票處理 

? 保險(xiǎn)業(yè)

ü 支票處理

ü 欺詐檢測(cè)

ü 索賠管理

ü 政策管理

ü 發(fā)票處理 

? 政府

ü 護(hù)照或車(chē)輛牌照處理

ü 移民服務(wù)

ü 海關(guān)文件

ü 發(fā)票處理 

? 供應(yīng)鏈

ü 海關(guān)申報(bào)單

ü 提單，箱單，發(fā)票，證書(shū)，委托書(shū)

ü 交貨收據(jù)證明

ü 訂單安排和跟蹤

ü 保險(xiǎn)文件

ü 海運(yùn)文件

ü 空運(yùn)文件 

? 采購(gòu)

ü 采購(gòu)訂單處理

ü 客戶(hù)入職

ü 供應(yīng)商入職

ü 合同管理

ü 客戶(hù)合同

ü 投標(biāo)書(shū)

ü 發(fā)票處理

 ? 制造業(yè)

ü 銷(xiāo)售訂單處理

ü 報(bào)表

ü 標(biāo)簽和包裝

ü 海關(guān)（進(jìn)口/出口）文件

ü 退貨和退款

ü 合規(guī)性文件

ü 質(zhì)量保證記錄

ü 監(jiān)管文件

ü 發(fā)票處理

DocuAI智能單證機(jī)器人在國(guó)際物流應(yīng)用案例

? B公司智能OCR自動(dòng)識(shí)別和比對(duì)進(jìn)口單據(jù)：

B公司是營(yíng)收千億美金的全球性化工企業(yè)，他們?cè)谥袊?guó)廣東地投資上百億歐元的項(xiàng)目，需要進(jìn)口數(shù)不清的設(shè)備，零件，工具，生產(chǎn)線(xiàn)以及MRO，因此有海量的進(jìn)出口單據(jù)需要處理，譬如發(fā)票，提單，裝箱單，采購(gòu)訂單，簽收單POD等等，來(lái)自發(fā)貨人，供應(yīng)商，海關(guān)，貨代，船公司/航空公司，由于各種原因，對(duì)于某一批貨物的數(shù)據(jù)，譬如數(shù)量，金額，包括貨描重量體積，都有可能不一致，如果將這些相互矛盾的數(shù)據(jù)錄入系統(tǒng)，則會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)付款和ERP數(shù)據(jù)產(chǎn)生極大的困擾，如果將錯(cuò)誤數(shù)據(jù)提交給海關(guān)，可能導(dǎo)致巨額罰款，每年數(shù)十萬(wàn)頁(yè)單據(jù)，如果由人工來(lái)處理，不僅費(fèi)“人類(lèi)”，還可能產(chǎn)生“二次傷害”，B公司通過(guò)嚴(yán)格挑選，選擇了和道刻智能，DocuAI作為合作伙伴，用智能IDP處理這些單據(jù)，由B公司制定的正確參照單據(jù)基礎(chǔ)上，找出錯(cuò)誤的數(shù)據(jù)，并且在系統(tǒng)更新，保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

? D公司自動(dòng)化識(shí)別和錄入空運(yùn)票據(jù)

D公司是全球頂級(jí)空運(yùn)快遞和貨代，在全球擁有數(shù)十萬(wàn)員工，他們?cè)谥袊?guó)的業(yè)務(wù)，空運(yùn)快遞就有超過(guò)2000人操作團(tuán)隊(duì)，進(jìn)口和出口產(chǎn)生的運(yùn)單，發(fā)票，報(bào)關(guān)單，申報(bào)要素每年超過(guò)2000萬(wàn)票，單據(jù)多達(dá)8000多萬(wàn)頁(yè)，這些單據(jù)都需要錄入D公司系統(tǒng)，一部分由D公司操作錄入（D公司需要從客戶(hù)收取錄單費(fèi)），一部分D公司要求客戶(hù)錄入（客戶(hù)體驗(yàn)不佳，邊錄邊罵），目前DocuAI 已經(jīng)設(shè)計(jì)了方案，并完成了POC論證，由快速打標(biāo)平臺(tái)Composer迅速打標(biāo)各類(lèi)客戶(hù)格式（譬如海外發(fā)票），十份以上樣本訓(xùn)練，就可以形成該模板的算法，直接導(dǎo)出99%以上準(zhǔn)確率的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，這就是智能OCR加NLP加API或RPA解決方案，大大減少了D公司的操作錄入人員工作量，提高了員工滿(mǎn)意度，也提升了客戶(hù)滿(mǎn)意度。

 ? M公司智能報(bào)關(guān)機(jī)器人和數(shù)據(jù)處理平臺(tái)CDP（訂單管理系統(tǒng)）

M公司是全球頂級(jí)的航運(yùn)公司，他們的供應(yīng)鏈創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)專(zhuān)門(mén)為客戶(hù)提供創(chuàng)新產(chǎn)品，L公司是他們的客戶(hù)，是線(xiàn)上線(xiàn)下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)的時(shí)尚品牌企業(yè)，今年發(fā)展十分迅速，深得年輕人的喜愛(ài)，L收到的訂單數(shù)據(jù)非常繁雜，DocuAI按照以下邏輯為L(zhǎng)客戶(hù)設(shè)計(jì)了數(shù)據(jù)平臺(tái)，L客戶(hù)收到的訂單數(shù)據(jù)放到 Sharepoint, DocuAI 機(jī)器人自動(dòng)去獲取數(shù)據(jù)，然后自動(dòng)分類(lèi)，自動(dòng)識(shí)別，使用智能審核工具進(jìn)行審核，存入數(shù)據(jù)平臺(tái)，然后將數(shù)據(jù)發(fā)送給運(yùn)輸方運(yùn)輸，同時(shí)發(fā)給報(bào)關(guān)行進(jìn)行申報(bào)，機(jī)器人自動(dòng)獲取海關(guān)的查驗(yàn)通知或者放行郵件，或者提貨到庫(kù)和還箱通知，DocuAI 的再進(jìn)行數(shù)據(jù)自動(dòng)分類(lèi)和識(shí)別，審核再將數(shù)據(jù)存入客戶(hù)數(shù)據(jù)平臺(tái)。通過(guò)這些流程，DocuAI自動(dòng)數(shù)據(jù)平臺(tái)為M公司和L公司節(jié)省了超過(guò)十個(gè)全職員工，效率提高了50%，客戶(hù)體驗(yàn)也非常好，對(duì)于客戶(hù)訂單量較大，批次很頻繁的消費(fèi)品企業(yè)，這是很值得借鑒的經(jīng)典案例。 

曾志宏Lucas，北科大畢業(yè)，新加坡國(guó)立大學(xué)MBA，上海趨研信息聯(lián)合創(chuàng)始人，曾服務(wù)于GE，Rolls-Royce，JCI，Whirlpool供應(yīng)鏈部門(mén)，致力于國(guó)際供應(yīng)鏈領(lǐng)域流程自動(dòng)化，智能化和可視化，AI+軟件機(jī)器人RPA，以及數(shù)字供應(yīng)鏈，智慧物流等的推廣和傳播 (微信: 1638881963)。