供應鏈金融（SCF）可以而且也應該成為一股有積極促進作用的力量，確保所有供應商（無論其規模大小）都能獲得急需的流動性，并滿足鏈主企業的目標。

然而，許多供應商，特別是中小企業，難以獲得必要的周轉資金，而鏈主企業缺乏建立或擴大這些方案的動力。

以下有針對鏈主企業在供應鏈金融方面的五條建議和針對準備尋求供應鏈金融服務的供應商的五條建議，以確保SCF發揮其加速增長的潛力并鞏固強大的供應鏈。

與許多行業一樣，貿易融資具有一系列令人眼花繚亂的首字母縮略詞和命名約定，因此值得花點時間清楚地闡明SCF的含義。

SCF也可以稱為“反向保理”，“供應商融資”或“應付賬款融資”，SCF的“融資”通常與SCF“計劃”互換使用。在某些情況下，“動態折扣”也可能是適當的解決方案。

無論使用何種命名約定，SCF都具有以下共同特征：

?鏈主企業（“主力公司”）建立并運營SCF服務

?供應商將被邀請到指定的系統，以便提前支付批準的未付發票

?資金通常由銀行或其他投資者提供

?SCF的交易通常通過第三方技術服務提供商（或金融科技公司）提供的金融系統交付

?SCF服務應該對供應商和鏈主企業互惠互利：供應商能夠管理其營運資金，并根據鏈主企業的借貸成本獲得更便宜的資金，這對中小企業供應商尤其重要；同時鏈主企業提高了供應鏈彈性、財務目標和ESG績效

給鏈主企業考慮供應鏈金融的五個建議，幾十年來，人們一直知道建立有彈性的供應鏈的重要性，但COVID-19的影響凸顯了重新評估現代供應鏈結構和重新構想供應鏈（包括供應商關系）的必要性，這五個技巧是建立或擴展SCF程序的良好起點。

1.確定計劃目標

與公司戰略相一致的明確定義的目標對于確保交付適當的結果至關重要。

SCF計劃只是全公司融資和風險戰略的一部分，因此必須明確預期可交付成果，以調整預期并證明實施或擴展計劃所需的時間和精力是合理的。

目標可能包括通過延長付款期限、將供應鏈彈性嵌入關鍵供應商或實現ESG目標來交付目標應付賬款周轉天數（DPO）。

鏈主企業還應考慮他們對會計披露的立場，以及他們如何解釋準則制定機構最近更新的指南。

2.確保全業務的利益相關者參與

雖然SCF的通常可以由公司的財務主導，但重要的是要認識到實施和擴展SCF計劃的跨職能性質以及重要性。

因此采購、IT、風險、法律、財務和運營方面的早期和持續參與至關重要。

在與資助者和技術服務提供商合作時，由來自各個模塊的代表組成的項目團隊（包括明確的問責制）運作良好。同一團隊還可以監督供應商參與度，以確保消息傳遞和成功實施的一致性。

3.積極支持尋求SCF服務的供應商

鑒于鏈主企業建立SCF計劃需要花費大量時間和精力，成功應由使用該服務的供應商的數量和程度來定義，這一點至關重要。

雖然可能已經與主要供應商進行了早期接觸，但需要將資源用于方案的推出，包括啟動、教育、培訓和持續支持。

其中許多活動將由技術服務提供商和資助者運營或支持。鏈主企業應根據商定的KPI監控進度，始終考慮供應商的反饋。

4.回顧不斷變化的外部環境

如前所述，建立或擴展SCF計劃需要任何鏈主企業投入大量時間。雖然SCF計劃應被視為中長期承諾，但對相對收益的持續評估至關重要。

全球市場的宏觀經濟波動和持續的地緣政治不確定性意味著鏈主企業應該提醒自己制定計劃的最初目標和可交付成果，以確保它們保持相關性。

區域疊加通常有助于將“本地”問題與計劃目標和供應商需求進行三角測量。

5.協調實體供應鏈和金融供應鏈

隨著公司努力將供應鏈彈性嵌入全球運營中，SCF計劃可以支持實際供應鏈運作和金融供應鏈的協調。

雖然在岸或近岸可能會帶來一些彈性，但許多鏈主企業的跨大洲的供應鏈是不可避免的。

因此有些“小型”供應商合作的考核在經濟或財務狀況上可能看起來并不穩健，但超越財務進入實體供應鏈來審視雙方的合作，將確保SCF計劃與供應鏈運作更加強有力的一致性。

6. 哪些鏈主企業運行SCF計劃？

供應商經常被忽視的活動是詢問客戶（鏈主企業）是否已經（或計劃實施）SCF計劃。這是一個重要而簡單但經常被忽視的對話。

了解哪些鏈主企業提供SCF計劃以及該計劃背后的條款有助于規劃營運資金策略并加深客戶關系。

7.供應鏈金融是適合的解決方案嗎？

就像鏈主企業應該清楚他們的SCF目標一樣，供應商也需要批判性地考慮SCF是否是最佳選擇。

應同時考慮財務和非財務因素，包括商業關系、所提供貨物/服務的利潤率以及獲得資金的相對成本。

供應商還應注意，他們無法控制鏈主企業是否選擇繼續或擴展SCF計劃。

8.使用SCF是否優化了營運資金？

專注于管理和優化營運資金是大多數供應商的日常活動。SCF在多大程度上可以為供應商提供最佳解決方案，這將取決于：

易于獲得營運資金：許多中小企業供應商發現很難獲得資金，這個問題在未來幾個月是否會惡化。營運資金成本：在許多情況下，供應商可以通過SCF以低于其他方式的成本獲得資金。因此，供應商應考慮SCF計劃的相對優點。

9.如何最大化利用SCF

技術進步大大縮短了開展SCF合作所需的時間并改進了流程。SCF提供商現在經常以非常有效的方式加入許多的供應商，從而提供出色的客戶體驗。

因此，供應商應考慮與建立自己的營運資金系統（例如，發票融資工具）相比，他們需要加入多少SCF計劃來滿足自己的營運資金需求。

雖然具體情況各不相同，但對于許多供應商來說，將自己的營運資金設施與SCF相結合可以提供最佳解決方案。

10.哪種解決方案提供最大的靈活性？

SCF在過去五年中發生了重大變化。除了簡單地提供早期融資（SCF和發票融資都提供）之外，平臺和軟件集成的發展意味著SCF現在可用于幫助供應商進行現金流預測。

結語

在“供應鏈金融”的融資模式下，處在供應鏈上的企業一旦獲得銀行的支持，資金一旦注入企業，也就等于進入了供應鏈，從而可以激活整個“鏈條”的運轉；而且借助銀行信用的支持，還為中小企業贏得了更多的商機。