1 定性供應鏈風險分析

定性分析，英文為qualitative analysis，強調對供應鏈環節中風險進行分類，更好地集中控制，建立預防機制。供應鏈管理中的風險簡單來看，可以分類為內部和外部。內部風險有不穩定的供應商，糟糕的質量，供應緊缺，生產計劃長期變更等，外部風險則有政治環境不明朗，惡劣天氣導致運輸延誤，匯率波動帶來金融風險，貿易戰等。然而以上內外部風險還可以從更高的角度來看，概括為需求風險，供應風險，金融風險。

需求和供應風險，往往是企業未能通過產銷協同(SOP: Sales and Operation Plan)這一理念來實現其自身日常經營活動的有效管理。供應源自需求，需求端出了問題自然而然地將風險傳遞到了供應端。預測失誤則是需求分險中的核心問題。由于不同公司在根據一些假設和歷史數據，使用統計預測模型和專家建議的綜合手段做出決策，避免不了在假設和數據中缺乏即時性，對客戶定位，市場走向，產品設計等評估不準確，同時為了接下來的供應風險埋下了伏筆。在產銷協同中，需求判斷之后的銷售計劃開始對企業整體資源進行平衡，力求在最大滿足客戶需求的同時完成均衡生產，供應穩定。而在生產到流通過程中，供應商選擇成為供應風險上的關鍵一環。為了專注于自身的核心競爭力，業務如組裝，運輸等形式的外包慢慢變成了常態，但由于錯誤地選擇了合作伙伴，有可能造成難以控制的麻煩，如在訂單交付延誤，物流周期不穩定，產品缺陷，不成熟的進出口通關渠道等一系列增值服務上為企業減分。回到需求誤判中，長期未能給供應端提供建設性和指導性的需求則在這個時候造成庫存堆積和銷售損失的消極局面。

在產銷協同中除了供需互相支持外，財務金融管理也是不可忽視的。通過精密成本收益分析，供應鏈金融風險管理在外部需要考慮整體金融環境，大宗商品價格趨勢，匯率變化，內部則是債務償還能力和信用情況。宏觀層面上看金融風險的話，2008年經濟危機對大宗商品，匯率的變化是不可忽視的，企業在這個階段在尋源采購競標過程中，如何在匯率不穩定的局勢下使用風險對沖減少資金壓力，原材料上漲下跌情況實現庫存價值穩定是企業需要研究的重要議題。供應鏈中的金融風險牽涉到了從原材料供應商到終端消費者的每一家企業，一方有難即能牽一發動全身。這又回到了前面說的供應商正確選擇不僅是供應風險要素，也是金融風險要素。比如供應商自身盈利能力下降，導致的裁員，關廠勢必對供應穩定性造成影響。同時在產品研發，業務拓展上資金投入的失敗，也會是一個給投資者和合作伙伴的負面信號。

2 定量供應鏈風險分析

現在我要說說針對供應鏈風險所用的定量分析方法，即quantitative analysis。根據定性分析中的風險分類，派生出了兩個重要的定量分析指標，一是影響力（Impact），二是可能性（Probability）。企業根據這兩個指標來對風險評級，公式如下：

風險評級（Risk Rating）= 影響力（Impact）* 可能性（Probability）

這是一個期望價值公式，源自統計學里的概率分布理論，涵蓋了對不確定事件的成本效益分析和可能性，也就是說在進行商業風險決策時，考慮到所造成不同后果的可能性以及其效益和所需成本，具體的例子如下：

想象這樣一個場景，在面臨需要5百萬美金投入與業務相關企業建立合作伙伴關系時，有75%可能性創造1千萬美金收益，但25%造成只有1百萬美金收益可能性也存在，計算期望收益價值的步驟為：

期望收益價值=75%*（1千萬收益-5百萬成本）+ 25%*（1百萬收益-5百萬成本）=2,750,000美金

這么一算可以得出這項投資匯報并不是那么高，但至少結果是正數，所以也可以認為是個有意義的投資機會。這只是最簡單的期望收益價值算法，如果有多個收益結果和可能性的話，只需相加乘積即可。

除了這個公式，我們還可以通過加權平均法分析風險的緊急和嚴重程度程度，對其進行在時間上和資源上安排處理。為了進一步說明風險評級，還需要引入兩個與風險密切相關的心理學概念，風險樂觀和風險悲觀,并使用加權平均法來評估。例如：

當項目總費用最有可能為40000美金的時候，同時75000美金為悲觀上限，30000美金為樂觀下限時，計算加權平均費用方法如下：

加權平均費用=(樂觀下限+4*最有可能費用+悲觀上 限)/6=(30000+4*40000+75000)/6=44167

這個計算方法源自項目管理中的計劃評估和審查技術。在這個例子中采用4倍加權在最有可能出現的結果上，并認為平攤到6個事件上最有效，其主要用于在面對未來極為不確定時來評估預算，對企業內外部資源合理安排。如果不使用加權平均算法的話，那么就是簡單的平均求值計算，把最有可能費用，樂觀下限，悲觀上限平攤到3(n=3)個事件上，算出平均值。